Inwestowanie w sztukę jest coraz bardziej popularną formą lokowania kapitału, która łączy walory estetyczne z możliwością osiągnięcia zysku.
Zakup dzieł sztuki jako forma lokowania kapitału nie jest magiczną umiejętnością dla wybrańców.
Jest natomiast naturalnym wyborem dla każdego inwestora, kolekcjonera, osoby chcącej zwiększać wartość swojego majątku.
Fundamentem inwestowania w sztukę podobnie jak i w inne instrumenty rynku kapitałowego jest zrozumienie podstawowych zasad zarządzania swoim kapitałem.
W artykule tym odpowiemy na pytania:
- Co to jest inwestowanie w sztukę?
- Dlaczego inwestować w sztukę?
- Korzyści inwestowania w sztukę
- Jakie są bariery inwestowania w sztukę?
- Jak rozpocząć inwestowanie w sztukę?
Co to jest inwestowanie w sztukę?
Inwestowanie w sztukę oznacza zakup dzieł sztuki z zamiarem ich późniejszej odsprzedaży z zyskiem. Dzieła sztuki mogą być różnego rodzaju, np. malarstwo, rzeźba, grafika, fotografia, rysunek, instalacja, performance itp. Inwestować można w sztukę dawną, współczesną lub młodą, polską lub zagraniczną, uznanych lub mniej nieznanych artystów. Na naszym blogu znaleźć można bardzo dokładne omówienie poszczególnych segmentów rynku sztuki.
Rynek dzieł sztuki należy do tzw. inwestycji alternatywnych.
Sztuka nie tylko zmienia sposób, w jaki myślimy i czujemy, ale może również przynieść duże korzyści finansowe. Na światowym rynku o wartości 1,7 biliona dolarów sztuka jest opłacalną inwestycją, która konsekwentnie przewyższa wyniki innych aktywów.
Sztuka ma kilka nieodłącznych zalet, w tym niskie koszty utrzymania, transportu oraz niską zmienność.
Dlaczego inwestować w sztukę?
Pewnie nieraz słyszeliście popularną frazę – „Inwestując pieniądze nigdy nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”.
Dywersyfikacja – słowo klucz dla każdego inwestora czy to na rynku kapitałowym, rynku sztuki, czy też rynku nieruchomości.
Cóż to jest ta dywersyfikacja inwestycji? Prosto mówiąc to sposób na zmniejszenie ryzyka i zwiększenie potencjalnych zysków z naszego portfela. Polega ona na rozłożeniu naszych środków na różne rodzaje aktywów, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości czy dzieła sztuki.
Dzięki temu nie jesteśmy uzależnieni od jednego rynku lub sektora i możemy skorzystać z różnych okazji inwestycyjnych.
Dywersyfikowanie inwestycji wymaga jednak wiedzy i planowania, ponieważ nie każde aktywo pasuje do naszego profilu ryzyka, celów i horyzontu czasowego.
O tym, jakie aktywa powinny znaleźć się w naszym portfelu, decyduje wiele czynników jak: horyzont czasowy, cel inwestycji (transfer wartości w czasie, ochrona przed inflacją, zabezpieczenie na emeryturę itp.)
Dlatego zawsze warto rozmawiać i korzystać z pomocy profesjonalnego doradcy finansowego, który pomoże dobrać odpowiednią strategię i narzędzia do dywersyfikacji naszego portfela.
Nie wchodząc za bardzo w teorię budowy portfeli inwestycyjnych, nie jest to celem tego artykułu, chcemy przybliżyć i zarysować możliwość rozłożenia swoich inwestycji korzystając z wartości, jaką daje inwestowanie w sztukę.
Spójrzmy na inwestycje z perspektywy inwestora oraz osoby, która chce zabezpieczyć swoje oszczędności przed utratą ich wartości. W dobie inflacji dwucyfrowej jest absolutnie zasadne.
Otóż perspektywy te są całkowicie odmienne. Inwestor podejmuje działania, które mają na celu pomnażanie swojego kapitału, natomiast oszczędzający głównie koncentruje się na ochronie swojego kapitału.
W zasadzie obydwa podejścia mają inne cele i perspektywy czasowe. Niemniej w jednym i drugim przypadku inwestor musi zadać sobie pytanie i szukać na nie odpowiedzi: jak zdywersyfikować i zabezpieczyć swoje inwestycje?
Podejście do ryzyka, dywersyfikacja, akceptacja ryzyka to są bardzo ważne elementy procesu inwestycyjnego.
Na grafice poniżej prezentujemy przykładowy portfel 60/40 gdzie 60% to udział akcji, a 40% to obligacje. Jest to najpopularniejsza strategia inwestycyjna, niemniej obydwa aktywa są ściśle związane z globalnym rynkiem kapitałowym.
Obok portfel, gdzie 20% to inwestycje alternatywne, do jakich zaliczają się dzieła sztuki.
Portfel z udziałem sztuki jest bardziej bezpieczny i mniej podatny na zmiany na rynkach kapitałowych.
Związane to jest z faktem, że rynek sztuki nie jest wprost skorelowany z międzynarodowym rynkiem finansowym. Prosto mówiąc – spadki na rynkach finansowych nie przekładają się na rynek sztuki.
Ten znany tylko nielicznym fakt daje inwestującym w sztukę większą stabilność i kontrolę ryzyka.
Korzyści inwestowania w sztukę
Lokując cześć swoich środków na rynku sztuki ograniczamy wpływ globalnych zawirowań na rynkach finansowych przez brak bezpośredniego powiązania rynku sztuki z globalnym systemem finansowym.
Historycznie rynek sztuki nie jest skorelowany z rynkami kapitałowymi. Gdy indeksy na całym świecie tracą, rynek sztuki zyskuje dodatkowy impuls do wzrostu. Więcej informacji o światowym rynku sztuki znajdziesz w naszym wpisie pod linkiem.
Korzyści podatkowe – Już po sześciu miesiącach od zakupu dzieło sztuki można odsprzedać bez płacenia podatku. W przypadku sprzedaży dzieła sztuki kolekcjoner, inwestor nie płaci podatku od zysków kapitałowych. Zysk ze sprzedaży dzieł sztuki jest zwolniony z tzw. podatku ” Belki”, który dzisiaj wynosi 19%.
Niegraniczony horyzont inwestycyjny. Większość ludzi wybiera programy depozytowe, inwestycje długoterminowe na okres od kilku miesięcy do kilku lat. Przyczyna tego zachowania jest zrozumiała – niepewna przyszłość. Nie możemy przewidzieć sytuacji gospodarczo – politycznej za kilka lub kilkanaście lat. Możemy natomiast próbować dobierać takie aktywa do swoich inwestycji, aby zmniejszały ryzyka niepewności w przyszłości. Dzieła sztuki wprawdzie te najwybitniejsze mają setki lat, niewiele jest firm czy systemów gospodarczych mogących się z tym porównać.
Możliwość uczestnictwa w życiu kulturalnym. Odwiedzając galerie, oglądając wystawy czy wernisaże ma się możliwość doświadczania i zdobywania nowych znajomości. Ważne jest też obcowanie i doświadczanie piękna płynącego ze sztuki na co dzień. Sztuka zdobiąca ściany naszych domów wzbogaca wnętrza, świadczy o domownikach i daje poczucie wyjątkowości z posiadania dzieł stworzonych w jednym egzemplarzu.
Inwestowanie w sztukę to nie tylko sposób na pomnażanie kapitału. To także rozwijanie swojej pasji, poczucia estetyki i osobowości. Inwestując w sztukę, możesz brać udział w życiu kulturalnym i wspieraniu artystów, którzy tworzą piękno dla nas wszystkich.
Jakie są bariery inwestowania w sztukę?
Jak każda nowa dziedzina rynek sztuki oraz inwestowanie w sztukę dla osoby, która dopiero wchodzi w ten temat, jest wielką niewiadomą. Naturalnie występująca nieufność do pośredników może budować brak zainteresowania. Oczywistym jest, że jak na każdym rynku są pośrednicy rzetelni, którzy znają się na swoim zawodzie i z radością dzielą się swoją wiedzą i doświadczeniem.
W Impact Gallery z wielką starannością śledzimy rynek sztuki oraz trendy na nim. Nasi klienci mogą liczyć na wsparcie w każdym momencie procesu zakupu, sprzedaży, czy zarządzania kolekcjami sztuki.
Brak wiedzy jest barierą przy zakupie każdego dobra, a dzieła sztuki w szczególności. Popularne portale sprzedażowe są pełne falsyfikatów np.: Jacka Malczewskiego, Juliusza Fałata czy innych topowych polskich malarzy. Inwestując w sztukę należy także poszerzać swoją wiedzę, a przede wszystkim wspierać się zaufanymi doradcami. Tacy ludzie na bieżąco śledzą rynek sztuki i doskonale znają poszczególne elementy tego rynku.
Ceny dzieł sztuki. Jest to kolejna bariera wejścia. Myśląc o inwestycji w dzieła sztuki należy pamiętać o zasadach dywersyfikacji. Ważna jest też wielkość środków na inwestycje. My rekomendujemy do 20% swojego kapitału. Z pomocą dobrej klasy specjalisty można kapitał w kilka miesięcy ulokować w dobrze dobraną pod preferencje kolekcjonera kolekcję obrazów, rzeźb, czy innych dzieł.
Podobnie jak na rynku kapitałowym tak i na rynku sztuki mamy do czynienia z inwestycjami pewnymi jak i tymi obarczonymi większym ryzykiem. Oczywiste jest, że ceny takich obrazów są mocno zróżnicowane. Rozpiętość cenowa dzieł sztuki jest ogromna od kilkuset złotych nierzadko do kilkudziesięciu tysięcy i więcej.
W Impact Gallery ten element jest bardzo dokładnie omawiany z naszym klientem wg naszej autorskiej analizy możliwości inwestycyjnych.
Czas inwestycji. Inwestując w dzieła sztuki należy myśleć w perspektywie kilku do kilkudziesięciu lat. Dzieła sztuki to jedno z najlepszych narzędzi przenoszenia wartości majątku w czasie, ale trzeba być cierpliwym. Czas powoduje, że cena dzieła sztuki, notowania artysty, mody są zmienne. Jednak w długiej perspektywie dobrze dobrany portfel obrazów, rzeźb przyniesie spodziewany zysk.
Jak rozpocząć inwestowanie w sztukę?
Na rynku sztuki występuje szereg podmiotów kształtujących jego obrót i ekspozycję.
Należą do nich artyści, galerie sztuki, domy aukcyjne, muzea, antykwariaty i oczywiście prywatni kolekcjonerzy.
Galerie sztuki stanowią jeden z najważniejszych ogniw rynku sztuki. Pełnią one szereg ról i funkcji oraz są kluczowym ogniwem w procesie inwestowania. Szczególnie ważną rolą dla galerii jest promocja twórczości artystów oraz edukacja i doradztwo dla tych, którzy stawiają pierwsze kroki na rynku sztuki.
Dla bardziej doświadczonych kolekcjonerów galerie są partnerami w zakupie i sprzedaży dzieł z prywatnych kolekcji.
Misją Impact Gallery jest promocja polskiej sztuki współczesnej.
Łączenie światów artysty i kolekcjonera. Pomoc w odkrywaniu talentów oraz szeroko rozumiana edukacja.
Zapraszamy do kontaktu.
